Cosa fanno in tema successione gli ultraricchi USA? Fresco di pubblicazione sul tema è il report ‘North America Family Office Report 2025’ prodotto da RBC Wealth Management in collaborazione con Campden Wealth. Ad essere interrogato e indagato è stato un campione delle famiglie più abbienti degli States.
Ultraricchi strategie post
Le famiglie Ultra High Net Worth (UHNW) sono generalmente definite come nuclei familiari con un patrimonio netto investibile superiore a 30 milioni di dollari. Questo patrimonio esclude beni personali come residenze principali, collezioni d’arte o oggetti di lusso, e si concentra su asset liquidi o investibili.
Come descrivono le proprie attività
Cosa è un family office
In tema di successione e trasferimento generazionale il 69% dei family office (un family office è una struttura dedicata alla gestione integrata del patrimonio di una famiglia molto facoltosa attraverso le generazioni, offrendo servizi personalizzati e riservati) ha ora un piano di successione formalizzato (rispetto al 53% nel 2024).
Quasi la metà prevede un passaggio generazionale entro 10 anni. Le famiglie UHNW stanno investendo in educazione finanziaria e governance per preparare la next-gen.
In tema tecnologia e AI, l’adozione dell’intelligenza artificiale è triplicata rispetto al 2024. Il 29% usa AI per reportistica finanziaria, il 30% per analisi testuali (news, social media). L’AI è vista come leva per efficienza operativa e decisioni strategiche. In tema di investimenti e gestione del rischio private equity, private credit, real estate rappresentano il 29% del portafoglio medio.
Tra gli obiettivi principali emergono soprattutto liquidità (48%) e riduzione del rischio (33%), con attese di rendimento più basse: 5% medio nel 2025, contro l’11% nel 2024. La filantropia è sempre più integrata nella pianificazione successoria.
Donazioni e Filantropia nelle famiglie UHNW
La filantropia è vista come uno strumento chiave per trasmettere valori familiari alle nuove generazioni. Viene utilizzata per rafforzare il legame intergenerazionale, facilitando il dialogo su temi come responsabilità, impatto sociale e visione comune.
“Philanthropy continues to be a high priority for families as a way to bridge generations and bring values to life” (Angie O’Leary, Head of Wealth Strategies and Solutions, RBC Wealth Management è il concetto guida.
Donor-Advised Funds (DAFs) e fondazioni private sono tra gli strumenti più utilizzati. Le famiglie UHNW stanno integrando la filantropia nei loro piani successori, rendendola parte della governance e della strategia patrimoniale. I family office promuovono l’educazione filantropica tra i membri più giovani. Vengono organizzati comitati filantropici familiari per decidere insieme le cause da sostenere. Cresce l’interesse per l’impact investing, che unisce rendimento finanziario e impatto sociale. Le donazioni sono sempre più orientate a temi ESG, sostenibilità, salute globale e istruzione.
